中行北海分行四川路支行成功堵截一起银行卡买卖案件

发表于: 2020-12-09 17:12 1752人阅读 0人回复只看楼主 | 第1页 | 最后一页

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吃桔豆的喵

北海通

来自: 广西南宁市

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近日，中行北海分行四川路支行成功堵截一起买卖银行卡案件，为客户有效避免了损失，赢得客户的高度认可和赞扬。

日前，一年轻女子到中行北海四川路支行柜台办理业务，要求办理非预制卡，已选好卡号，声称是中行北海行个金部王某让其过来办理，输入交易码XXXXXX，柜员对客户熟悉我行交易码表示惊讶。半信半疑时女子打通电话，让柜员接电话，电话对方声称自己是个金部王某，XXXXXX输入身份证制卡后会邮寄到网点。

网点经办人员转念一想，个金部并不存在女子口中所说的王某，遂立即向派驻业务经理汇报。听完汇报后，这引起网点派驻业务经理警惕，派驻业务经理让其通过内部邮件发开卡通知到网点，并留下开卡人姓名、身份证号码，对方遂挂断电话。

开卡人员并不了解自己办理业务的用途，由于电话诈骗方对我行开卡交易码有一定了解，增加了其是中行员工可信度，利用员工对同行同事的信任来实施引导诈骗开卡，以达到开卡买卖银行卡的目的。该支行已对到店开卡年轻女子进行买卖银行卡风险提示，客户知晓真实情况后，恍然大悟，对中行北海四川路支行工作人员的做法表示连连称赞。该支行同时上报条线管理部门作风险事件提醒。

现阶段，各种新型诈骗手段层出不穷。银行营业机构作为一线客户服务前沿，需谨慎对待、处理各类突发情况，有效甄别各种潜在风险事件，做好消费者风险提示及教育工作，才能有效避免风险事件的发生，切实保护好消费者合法权益，担当履行金融机构义务。（来源：中行北海分行林春霞）